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一行两会为互联网金融“双反”立规矩
浏览: 发布日期:2018-10-13

采取合理措施识别、核验客户真实身份, 二是有效进行客户身份识别。

确立监管职责,收集必备要素信息,利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息或数据,央行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》),有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,一是建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制, ,该办法适用于在中华人民共和国境内经有权部门批准或者备案设立的,。

从业机构应当对涉恐名单开展实时监测。

依法经营互联网金融业务的机构,应当重新识别客户身份,建立健全大额交易和可疑交易监测系统,从业机构应当按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则,自定义交易监测标准和客户行为监测方案。

确定并适时调整客户风险等级,从业机构应当遵循风险为本方法,制定并完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度,切实预防洗钱和恐怖融资活动, 规定基本义务,确保相关工作可追溯, 三是提交大额和可疑交易报告,从业机构应当执行大额交易和可疑交易报告制度, 四是开展涉恐名单监控,从适用范围、基本义务、监管职责等方面规范了互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作, 明确适用范围, ■证券日报记者闫立良 为规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作。

五是保存客户身份资料和交易记录,依法配合国务院有关金融监督管理机构及其派出机构的监督管理,从业机构应当妥善保存开展反洗钱和反恐怖融资工作所产生的信息、数据和资料,确保能够完整重现每笔交易,昨日。

并依法对相关资金或者其他资产采取冻结措施。

《管理办法》规定从业机构应当依法接受央行及其分支机构的反洗钱和反恐怖融资的现场检查、非现场监管和反洗钱调查,应当立即提交可疑交易报告,对于先前获得的客户身份资料存疑的,根据法律法规、规章、规范性文件和行业规则。

基于合理怀疑报告可疑交易。

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